En analyse af IRS-telefonopkaldssvindlen: Hvad kan man forvente i 2019

12.716 amerikanere har mistet et samlet beløb på $ 63 millioner. Vær ikke en del af statistikken

Hvad kan man forvente i 2019 Kilde: WITN

$ 63 millioner. Det er det beløb, der er gået tabt gennem IRS-telefonopkaldssvindel siden oktober 2013. Det er ifølge Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA), en arm fra den amerikanske føderale regering, der sikrer integritet i administrationen af ​​interne indtægtslove.

Det er derfor ikke overraskende, at denne fidus vinder andenpladsen på listen 'Dirty Dozen'. En liste, der udarbejdes hvert år af IRS, der fremhæver de 12 farligste svindel rettet mod skatteyderne. Phishing har den øverste position.

I en pressemeddelelse dateret marts sidste år anerkender IRS-kommissær, Chuck Rettig, truslen fra disse telefonopkaldssvindler, men forsikrer borgerne om, at de arbejder sammen med deres partnere for sikkerhedstopmødet for at komme i spidsen for det. Han advarer også enkeltpersoner om at være særligt forsigtige i de sidste måneder af skatteregistreringsperioderne, januar til april, da det er når svindlere lancerer angreb i fuld skala.

Og bare for at give mere perspektiv på, hvad kommissæren sagde, her er en analyse udført af eksperterne på allareacodes.com. Denne analyse sammenligner antallet af robocall-klager, der er indgivet af forbrugere i de sidste fire måneder af arkiveringsperioden i de sidste tre år. Vi forstår, at dette ikke er en direkte afspejling af skattesvindelopkaldene, da det ser på de generelle klager, der vedrører 'Ring ikke' -registret, men alligevel er det ikke tilfældigt, at bølgen opleves, når folk er færdige med deres skat .

Ifølge denne analyse stiger antallet af klager med 20% i månederne marts og april sammenlignet med januar.

Gennemsnitlige klager efter måned (2016-2018)

En yderligere opdeling af disse statistikker pr. Uge indikerer, at antallet af klager er 10% højere i den tredje uge i april end i den sidste uge i marts. Sammenlignet med hele januar måned har denne tredje uge i april også fem gange så mange klager.

Gennemsnitlig klage pr. Uge (2016-2018)

Sådan fungerer IRS-telefonopkaldssvindel: Identificering af svindlere

Det sjove er, at når du først får at vide om fidusen, lyder det så indlysende, at du spekulerer på, hvordan nogen ville falde for det. Men disse svindlere udfører er så klinisk, at du bare ender med at blive suget ind i den. De byder på din frygt. Skub dig ind i panik, så du ikke længere tænker logisk.

Men den “gode” ting er, at svindlerne ser ud til at følge et bestemt script. Hvilket gør det virkelig nemt at identificere dem, så længe du er informeret. Og det er også derfor, som du vil se senere, at en af ​​nøglerne til at stoppe svindlere er at uddanne offentligheden.

Sådan fungerer IRS-efterligningssvindel

Den første kontakt

Der er to måder, som svindlerne kan nå ud til dig. I første omgang efterlader de dig en registreret besked, der fremhæver det beløb, som du skylder skattemyndighederne i skattegæld, og de beder om, at du straks vender tilbage til dem, ellers vil de anlægge sag mod dig. Og i den anden metode kontakter de dig direkte.

Godkendelse

Kriminelle identificerer sig ved hjælp af falske navne og et falsk badgenummer. For det meste vil de bruge typiske amerikanske navne som John Smith og Sarah Walker, men dette kan ændres. De falsker også opkalds-id'et, så det ser ud til, at du får et opkald fra IRS. De kan endda bede dig om at gå over til IRS-webstedet for at kontrollere, om det faktisk er deres telefonnummer.

Svindlerne kan også have de sidste 4 cifre i dit socialsikringsnummer, som de bruger til yderligere at validere sig selv.

Trusler begynder

Svindlerne kender alle de rigtige psykologiske knapper til at skubbe på. I modsætning til lotteri-svindel, der byder på folks ønske om at vinde penge, udnytter telefonsamtalsskatten fidus på din frygt for tab og i dette tilfælde tab af din frihed. Derfor truer de dig med arrestationer eller udvisning for indvandrerne. De kan også true med at tilbagekalde din arbejdstilladelse eller auktionere din bil.

Og for at sikre troværdigheden af ​​deres fortælling ringer de til dig igen, men denne gang spoofer tallene for at efterligne politiet eller motorkøretøjsfirmaet.

Et andet smart trick, som disse svindlere anvender for at sikre succes med deres fidus, er at isolere dig fuldstændigt. De truer dig med at afslutte opkaldet og insisterer på, at du forbliver i konstant kommunikation med dem gennem hele processen. Dette er beregnet til at nægte dig chancen for at stille spørgsmålstegn ved, hvad der foregår.

For ved at give dig noget vejrtrækningsrum, vil du begynde at bemærke revnerne i historien. Ligesom hvordan du modtager et opkald fra 911, når det bare er et SOS-nummer. Ja, hvis du ikke vidste det, selv i sjældne tilfælde at politiet beslutter at ringe til dig, ville det aldrig blive vist som 911 på dit opkalds-id.

Afslutning af aftalen

I de fleste tilfælde beder disse svindlere aldrig om, at du foretager din skattegældsbetaling. De skubber dig bare igennem trusler, indtil du er den, der antyder det. Helt et smart træk, hvis du spørger mig.

Bemærk, at svindlerne i løbet af opkaldsperioden forbinder dig med forskellige mennesker, som du har brug for at tale med, da de prøver at simulere de forskellige afdelinger i IRS. I den sidste fase vil du tale med deres tættere, der guider dig om, hvordan du foretager betalingerne. Dette involverer for det meste bankoverførsler, betalingskortbetalinger eller gavekort.

En ting, der skiller sig ud i disse kriminelle, er deres tillid. Og som enhver salgs- og marketingekspert vil fortælle dig, er tillid nøglen til at lave en aftale. Hvilket i det væsentlige er, hvad disse svindlere laver.

Indtil videre lyder alt, hvad vi har sagt, legitimt for nogen, ikke? Fra opkalds-id til navne, badge-nummer og endda deres viden om dine personlige oplysninger som dit personnummer. Så hvordan kan du være sikker på, at det ikke er IRS, der ringer? Enkel.

Dette er de tegn, at du ikke taler til den virkelige IRS

Advarselsskilte

IRS ringer aldrig til dig direkte på din hjemlinje og kræver, at du betaler din skat. I det mindste ikke før de har sendt dig flere mails, der fremhæver det samme. Og jeg taler om sneglemail, der leveres af United States Postal Service.

Skattemyndighederne vil ikke true med at sende det lokale politi for at arrestere dig, og de vil heller ikke true med at udvise dig. Det bøjer sig for lavt, og IRS vil hellere gå stort eller gå hjem. Så hvad de kan gøre i det mest ekstreme tilfælde er at fryse og beslaglægge pengene på dine bankkonti. Jeg siger ekstrem, fordi du vil have modtaget masser af meddelelser, før det sker.

IRS kræver ikke øjeblikkelige betalinger. Det ville være i modstrid med skatteydernes regningsskema, hvori det hedder, at du har ret til at stille spørgsmålstegn ved og klage over det beløb, der er angivet som din skattegæld.

IRS vil aldrig sende dig en e-mail med anmodning om betaling af skattegæld. Husk sneglemail!

IRS vil heller aldrig kræve, at du afleverer dine personlige økonomiske oplysninger via telefonen. Så hvis den, der ringer, kræver, at du giver dem dit betalingskortnummer / adgangskode, er det bestemt en fidus. Afslut opkaldet med det samme.

Hvad skal jeg gøre, når du får et IRS-bedrageropkald

Sådan håndteres IRS-efterlignere

Så nu ved du, hvordan du identificerer en bedrager, men hvordan reagerer du? Selvfølgelig er det vigtige, at du straks afslutter opkaldet og ikke giver de opkaldende nogen personlige oplysninger. Hvis du er sikker på, at du skylder IRS-skattepenge, anbefaler vi, at du først ringer til dem ved hjælp af deres officielle nummer 800-829-1040. Dette hjælper dig med at afslutte enhver tvivl, du måtte have om telefonopkaldets ægthed.

Når det er gjort, kan du nu fortsætte med at rapportere opkaldet, som vil hjælpe regeringen i dens kamp mod svindel med telefonopkald. Der er to måder, du kan gøre dette på.

Den første involverer rapportering af telefonopkaldet til TIGTA. De har en online formular hvor du udfylder detaljerne, der beskriver, hvordan telefonopkaldet fandt sted.

Og den anden mulighed indebærer at indgive en klage til Federal Trade Commission (FTC). Et organ, der har mandat til at beskytte amerikanske forbrugere.

Rapportering af disse svindlere vil være afgørende for at hjælpe disse bureauer med at holde trit med svindlen. På denne måde kan de vide, om de vinder i denne kamp, ​​eller om de skal opskalere kampen.

For at rapportere en fidus-e-mail, send den derefter til phishing@irs.gov . Og selvom dette føles som almindelig viden, skal du aldrig åbne nogen vedhæftet fil inkluderet i e-mails.

Ser vi på IRS-telefonopkaldssvindel ved hjælp af faktiske numre

Folk ved ikke, hvor alvorlig denne fidus er, før de har set de faktiske statistikker. Og ved du hvad? Alle er et mål uanset hvilken tilstand du er i. Men som du vil se, er nogle stater mere målrettede end andre.

Nevada har flest fidusrapporter med 2.579 mennesker ud af hver 100.000 mennesker, der indgiver en klage. I Californien er der indgivet 1.891 klager for hver 100.000 mennesker. Texas sidder som nummer 39 på listen med 1.421 klager. Her er en fuldstændig opdeling af fidusklager pr. Hver stat.

Distribution af telefonopkaldscam i USA (Heat map)

Distribution af telefonopkaldssvindel i USA (Barchart)

Hvad regeringen og de involverede organer gør med hensyn til skattesvindel

Hvis der er en ting, der er klart op til dette punkt, er, at telefonopkaldssvindlen trives med uvidenhed. Hovedårsagen til, at folk bliver bedraget, er, at de mangler tilstrækkelig information om emnet. Hvilket derfor ikke er overraskende, at den vigtigste strategi for at begrænse fidusen er oplysningskampagner.

Hvert år lancerer IRS en oplysningskampagne, hvor de informerer offentligheden om de 12 mest voldsomme skattesvindler på deres 'Dirty Dozen' -liste.

IRS samarbejder også med TIGTA og FTC med medierne, kongressen og andre interessenter for at sikre, at så mange borgere som muligt nås. De arbejder også med telefonselskaberne for at lukke ethvert nummer, der rapporteres at være involveret i denne svindel.

Også i en mere praktisk tilgang har regeringen arresteret flere mennesker, der er involveret i svindelene og formået at nedlægge en række callcentre. Overraskende nok er de fleste af disse callcentre placeret uden for det land, hvor de ikke kan spores af regeringen.

Indien er den største synder, der tegner sig for de fleste svindel. Det er blevet rapporteret, at indiske callcentre er involveret i mere end en ud af ti klager over svig i Storbritannien. Bare sidste år blev 21 personer fra forskellige stater i USA arresteret og anklaget for at have konspireret med 32 andre personer i indiske callcentre for at svindle omkring 15.000 amerikanske skatteydere fra deres penge.

Så næste gang du finder dig selv spekuleret på, hvorfor IRS ser ud til kun at ansætte indianere, er det måske bare fordi det er en fidus. Især når de præsenterer sig som John Smith.

Skridt du kan tage som individ for at undgå at blive snydt

Selv når vi venter på regeringens indblanding, kan du også træffe visse foranstaltninger for at sikre, at du ikke falder for disse svindel. Hvad taler jeg om?

Bliv fortrolig med skatteyderens regningsskema. For hvis du gjorde det, ville du vide, at skatteyderne har ret til at udfordre IRS 'holdning og blive hørt. Så ville du ikke være bange, når svindlerne ringer og kræver, at du foretager øjeblikkelige betalinger, ellers bliver du arresteret.

Et andet trick, du kan anvende, er brugen af ​​en autosvar, der reagerer på IRS-fidusopkaldene, der giver svindlerne besked om, at hvad de laver, er en forbrydelse. Det lyder osteagtigt, men det virker. Især da at engagere sig med ulemperne øger deres chancer for at lokke dig i deres fælde.

For at være sikker på phishing-e-mails skal du bruge en sikkerhedssoftware som f.eks. Antivirus og anti-malware og kryptere følsomme data, som du gemmer på din computer. Softwaren kan også bruges til at sikre din forbindelse, når du gennemfører onlinetransaktioner for at undgå, at internetkriminelle registrerer dine økonomiske oplysninger.

Nye svindelteknikker

Svindlerne ved, at de skal udvikle sig for at overleve. Og så med de massive kampagner, der er i gang for at uddanne massen om deres ugjerninger, hvad gør de? De skifter taktik. Kom med nye teknikker til at svindle intetanende borgere. Desværre er det svært at fortælle, hvad de vil gøre, indtil der er indgivet klager over en bestemt fidus. Men her er nogle nye tilgange, som de har brugt.

Poserer som IRS-medarbejdere, der ønsker at hjælpe dig med at gennemføre skatteregistreringsprocessen

Denne teknik vil være særlig effektiv i løbet af denne tid, når vi nærmer os slutningen af ​​skatteopgaveperioden. Svindlerne ringer eller mailer dig og hævder, at de har modtaget din filretur, men skal udføre nogle verifikationer, før processen er afsluttet.

IRS e-mail-phishing

De beder derefter om at give dem dit personnummer og andre økonomiske oplysninger som kreditkortnummer. Vær advaret. IRS ringer aldrig og beder dig om at give denne form for information. Svindlerne har til hensigt at bruge disse oplysninger til at indgive falske returneringer og kræve refusionen.

Målretning mod skatteeksperter i stedet for individuelle

I et andet twist skifter svindlerne deres mål til skattefolk. Denne fidus indebærer at sende en e-mail til skatteforberedere, der forsøger at stjæle deres brugernavne og adgangskoder. Svindlerne udgør som statsregnskab eller faglige foreninger og inkluderer links i e-mails for at registrere loginoplysningerne.

Denne fidus er ret farlig, fordi svindlerne, hvis de lykkes, har adgang til de økonomiske oplysninger for alle skatteprofessionelle klienter. Ifølge IRS har cyberkriminelle specifikt rettet mod fagfolk fra Lowa, Illinois, New Jersey og North Carolina. For at undgå disse svindel rådes skatteforberedere til at besøge de officielle sider for disse foreninger i stedet for at åbne de links, der er inkluderet i e-mails.

Svindlere efterligner skatteyder advokat service (TAS)

Svindlere har også vedtaget en ny teknik, hvor de kalder deres tiltænkte ofre, der hævder at være TAS, en uafhængig organisation inden for IRS, der hjælper med at løse problemer mellem skatteyder og IRS.

Disse svindlere spoofer antallet af TAS-kontorer i Houston / Brooklyn og fortsætter med at anmode om dine personlige oplysninger, herunder dit CPR-nummer og ITIN (Individual Taxpayer Identification Number).

Dette er det punkt, hvor jeg fortæller dig, at TAS aldrig vil indlede kontakt med skatteyderne. Du kontakter dem, når du har brug for hjælp til at løse et IRS-problem.

Svindlere efterligner virksomhedens medarbejdere

Dette er en anden farlig teknik, der er målrettet mod mange mennesker på én gang. Svindlerne efterligner virksomhedens medarbejdere for det meste ledere og sender e-mail til personalets personale eller lønningspersonale, hvor de anmoder om at få tilsendt organisationens formular w-2, der indeholder de økonomiske oplysninger for alle medarbejderne.

Medarbejderefterligning

Eller i en mere direkte tilgang dirigerer svindlerne lønningsofficerer til at ændre indskudskontoen til lønformål, og fortsæt derefter med at give dem en ny konto og et routingnummer, der ejes af svindlerne. Dette er den slags e-mails, der skal videresendes til phishing@irs.gov.

Brug af Video Relay Services til at målrette mod mennesker med høreproblemer

Svindlerne har også vedtaget en ny teknik, hvor de målretter mod mennesker med høreproblemer ved at ringe til dem via Video Relay Service. En almindelig antagelse er, at alle VRS-opkald er legitime, fordi der er nogen, der fortolker meddelelsen.

IRS Video Relay Services fidus

Men sandheden er, at VRS-tolkerne ikke screener opfordringerne til gyldighed, hvilket betyder, at svindlere lige så let kan komme til dig gennem dette system.

Konklusion: Hvad man kan forvente i 2019

2019 ser ud til at det bliver et godt år. Ikke for svindlerne, men for regeringen og dens borgere. Det viser sig, at de mange massekampagner arbejder. Rapporter viser, at svindlerne for et stykke tid siden var i stand til at få et offer for hver 40-50 foretagne opkald. Hvad med nu? Nå, nu skal de foretage 300-400 opkald, før de får et offer.

Derfor er en ting, du kan forvente i år, en stigning i antallet af telefonopkald, der foretages hver dag, da svindlerne forsøger at fange flere ofre i deres fidusweb. Men selv det vil vise sig at være mindre og mindre frugtbart, da offentligheden fortsætter med at blive undervist i disse svindel.

Den anden ting, du kan forvente, er en ændring i svindlernes metode. Desværre er der ingen måde at vide, hvad de vil gøre næste gang. Men en vigtig ting, du altid skal huske på er, at IRS aldrig vil ringe eller e-maile dig direkte uden at sende dig en mail. Hvis du gør dig fortrolig med skatteydernes rettigheder, vil du også have en lovlig grund til at bekæmpe svindlerne.

Så kan vi forvente et tidspunkt i fremtiden, hvor svindlerne ikke er i stand til at lande et offer? Sig aldrig aldrig, men efter min mening er det meget usandsynligt. Frygt er deres våben. Og hvis skubbet længe nok, vil nogen bryde. Uanset hvor sikker du er en fidus, er der altid den lille frygt. Hvad hvis det ikke er tilfældet. Og det er sådan, de får et lejlighedsvis offer.

Det faktum, at de vil ændre taktik, betyder også, at du nemt kan finde dig selv viklet ind i en ny fidus. Det ultimative mål er imidlertid at minimere truslen fra disse svindel, og jeg vil sige, at det langsomt opnås.